올웨더 포트폴리오, 언제나 안정적이고 꾸준한 수익!

수익률이 폭발적이진 않지만 꾸준히 안정적으로 어느정도의 수익을 내는 투자, 많은 분들이 꿈꾸는 일일겁니다

그런데 이걸 실제로 구현한 포트폴리오가 있는데, 바로 올웨더 포트폴리오라는 건데요

언제나 그럭저럭 잘 먹히는 올웨더 포트폴리오에 대해 배워봅시다

 

 

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올웨더 포트폴리오

[올웨더 포트폴리오] 올웨더 포트폴리오 뜻

 

올웨더 포트폴리오는 '레이달리오'라는 분이 처음 만들어낸 포트폴리오입니다

레이달리오는 세계 최대 헤지펀드를 운용했던 분으로 세계적으로 유명한 투자의 대가인데요

 

레이달리오는 모든 상황에 대비할 수 있는 최적의 포트폴리오를 고민했고, 그렇게 나온게 바로 올웨더 포트폴리오입니다

올웨더, 즉 4계절 언제나 적용이 가능한 포트폴리오라는거죠

적정한 분산투자로 리스크는 낮추고 수익률도 어느정도 챙기는 자산배분 전략입니다

 

 

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[올웨더 포트폴리오] 올웨더 포트폴리오 하는법

 

올웨더 포트폴리오를 실제로 하려면 어떻게 해야할까요?

전혀 어렵지 않습니다

 

레이달리오가 제시한 올웨더 포트폴리오의 자산 배분 비율은 다음과 같습니다

주식30%, 채권55%(장기채40%, 중기채15%), 원자재 7.5%, 금7.5%

생각보다 어렵지 않죠? 딱 4개 분야의 자산에 적정한 비중으로 나눠서 투자만 하면 끝입니다

 

그럼 이 자산들에는 어떻게 투자하냐구요?

여러가지 방법이 있겠습니다만, 올웨더 포트폴리오의 의의가 분산투자인만큼

더욱더 완벽한 분산투자를 위해 ETF를 활용하면 간편합니다

 

주식은 S&P500 지수를 추종하는 SPY

채권은 단기채는 SHY, 장기채는 TLT, 참고로 중기채는 IEF

원자재는 PDBC

금은 GLD

이렇게 5~6개 정도의 ETF만 있으면 올웨더 포트폴리오를 실현할 수 있습니다

 

올웨더 포트폴리오

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[올웨더 포트폴리오] 올웨더 포트폴리오 실적

 

그렇다면 올웨더 포트폴리오는 실제로 어느정도의 실적을 냈을까요?

1970년부터 2022년까지 52년간의 결과를 볼 수 있는데요

 

이 기간동안 올웨더 포트폴리오는 연 복리로 9% 가량의 수익을 냈으며

1970년에 100만원을 올웨더 포트폴리오에 투자했다면 2022년에 무려 9,500만원이 돼있었습니다

다만 최대 손실이 난 연도는 바로 작년인 2022년 -14.8% 였습니다

 

적은 리스크에 비해 복리로 연 9% 수익이면 대단한 수익률인걸 직접 투자해 보신 분들은 아실겁니다

요즘 금리가 높다 높다 해도 은행에 맡겨봤자 9%는 택도 없고

주식 투자도 연 복리로 9%면 정말 뛰어난 수준이죠

 

다만 가장 큰 손실이 난 구간이 바로 작년이었다는 점은 주의해야겠습니다

작년 시황이 워낙에 안좋았고 주식과 채권이 동시에 떨어지는 특이장세였다보니

올웨더 포트폴리오 조차도 이를 피해가지는 못했던 것으로 보이네요

다만 주식 시장 전체 하락률에 비해서는 나름 선방한 수치였습니다

 

 

 

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[올웨더 포트폴리오] 올웨더 포트폴리오 응용

 

올웨더 포트폴리오를 그래도 활용해도 좋지만

조금씩 자기 입맛에 맞게 변형해서 응용하는 것도 좋겠죠?

 

좋은 방법은 매년 자산시장의 전망을 보고 유망한 시장에 조금 더, 힘들어 보이는 시장은 좀 덜 투자하는 겁니다

여러 자산운용사, 증권사 등의 데이터를 보고 올해는 주식이 힘들고 원자재가 좋을것이다라고 판단되면

주식 비중을 좀 낮추고 원자재 비중을 좀 높이는 식으로 말이죠

 

또한 올웨더 포트폴리오에는 부동산과 가상자산은 포함돼 있지 않기 때문에

이 자산들까지 더해서 자신만의 올웨더 포트폴리오를 짜는 것도 방법이 되겠습니다

 

다만 올웨더 포트폴리오를 너무 개조해버리면 완전 다른 포트폴리오가 되버릴 수 있겠죠

올웨더 포트폴리오의 의의는 언제든 안정적인 수익을 내자는거기 때문에

이 의의를 벗어나지 않는 선에서 응용하셔야 겠습니다

 

 

 

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[올웨더 포트폴리오] 올웨더 포트폴리오 장단점

 

올웨더 포트폴리오가 뭔지는 알겠는데

올웨더 포트폴리오의 장단점에 대해서도 좀 더 알아두면 좋겠죠?

 

먼저 올웨더 포트폴리오의 장점으로는

일단 변동성이 낮다는거죠. 올웨더 포트폴리오를 하는 가장 큰 이유가 되겠습니다

S&P500과 비교했을 떄 변동성을 나타내는 표준편차가 더 낮게 나왔습니다

또한 장기투자에 좋습니다. 자산배분을 통해 장기 투자시 큰 어려움 없이 시장에 적응할 수 있도록 체계를 갖추었습니다

 

올웨더 포트폴리오의 단점으로는

시장을 확실히 초과하는 수익은 기대하기 힘듭니다. 포트폴리오 구성으로나 그동안 실적으로나 증명된 사실이죠

또한 재미가 없습니다. 정해진 비율로 그대로 투자하는데다가 변동성도 적어 꽤 심심한 투자가 되겠습니다

 

 

 

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또한, 어떤 투자를 하든 심지어 올웨더 포트폴리오를 하더라도 기본적으로 경제가 어떻게 돌아가는지는 알아두면 좋겠죠?

투자를 위해 꼭 알아두어야 하는 '상식' 파월 연설에 대해서도 함께 알아 가시면 좋겠습니다

불과 며칠전에 있었던 따끈따끈한 소식입니다!

 

2023.02.08 - [재테크&금융/주식] - 2/8 파월연설 요약, 매둘기파 파월?

2/8 파월연설 요약, 매둘기파 파월?

 

뭔가 투자는 하고 싶은데 이것저것 머리아픈 투자는 싫고 안정적인 투자를 하고 싶다

이런 분들께 올웨더 포트폴리오는 꽤 좋은 답이 될 것으로 보입니다